Wie Sie Ihr Erbe gestalten können
Testament, Erbvertrag oder doch lieber eine Schenkung zu Lebzeiten?
Prof. Dr. Klaus Michael Groll
Gründungs- und Ehrenpräsident des Deutschen Forums für Erbrecht
Wie muss ein Testament aussehen?
So wird Ihr letzter Wille auch tatsächlich umgesetzt.
Vererben und Enterben - der Pflichtteil
Auch wenn man sich nicht mag - direkte Verwandte gehen nicht ganz leer aus
Erbschaft bewerten
Eine Erbschaft besteht in der Regel aus Geld und aus Sachwerten. Bei Geld ist der Wert klar - aber bei Sachwerten wie Immobilien oder Schmuck? Hier muss der Wert erst ermittelt werden. Davon hängt die Verteilung unter den Erben ab
Partner, Kinder, Geschwister - so sieht die gesetzliche Erbfolge aus
Was passiert eigentlich, wenn Sie sterben, ohne Ihren letzten Willen hinterlassen zu haben? Dann greift die gesetzliche Erbfolge.
Was fällt an Steuern an?
Ob und wie viel Steuern Ihre Erben zahlen müssen, hängt nicht nur von der Höhe des Erbes ab.
Meine persönliche Situation
Vererben will gut organisiert sein. Mit der Checkliste machen Sie es Ihrer Familie einfach, Dokumente zu finden und Ihre Wünsche zu berücksichtigen. Alle Finanzfragen besprechen wir gerne mit Ihnen.
Vererben - diese Kosten kommen auf mich zu
Beim Vererben fallen verschiedene Kosten an. Zum Beispiel, wenn Sie Ihr Testament notariell beurkunden lassen.
Hilfe für die Angehörigen
Das muss ich notieren:
- Wo sich mein Testament befindet
- Wo Dokumente wie Geburtsurkunde, Ausweis usw. hinterlegt sind
- Wo ich die Steuerunterlagen aufbewahre
- Wer welche Vollmachten besitzt
- Welche Versicherungen zu benachrichtigen sind
- Nummer und Verwahrort der Sterbeversicherung
- Wo ich meinen Bestattungsvertrag aufbewahre
- Eine Liste der On- und Offline-Passwörter
Bestehende Verträge und Accounts auflisten
- Welche Abonnements gekündigt werden müssen
- Welche Versicherungen gekündigt werden müssen
- Versicherungen, die weitergeführt und umgeschrieben werden sollen
- Welche Mietverträge bestehen
- Welche Mitgliedschaften habe ich
- Online-Konten & Accounts, die zu löschen sind
- Weitere bestehende Verträge
Liste bestehende Konten
- Liste aller Bankkonten
- Wo mein Sparbuch liegt
- Liste bestehender Daueraufträge
- Liste bestehender Einzugsermächtigungen
- Liste bestehender Kontovollmachten
- Wo eine Vermögensaufstellung hinterlegt ist
Eingegangene Verpflichtungen darlegen:
- Weiterzuführende Zahlungen auflisten
- Wer noch Ansprüche an mich hat
- Welche Bürgschaften ich übernommen habe
- Persönliche Wünsche notieren