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Nachfolge- und Zukunftsplanung

Gestalten Sie die Zukunft in Ihrem Sinne

Nachfolge- und Zukunftsplanung

Gestalten Sie die Zukunft in Ihrem Sinne

Persönliche und finanzielle Orientierung sowie Hilfestellung für Ihre Angehörigen.

Überblick

Nachfolge- und Zukunftsplanung

Die eigene Vorsorge gibt Ihnen ein beruhigendes Gefühl und entlastet Ihre Familie und Angehörige. Nutzen Sie schon heute unsere kompetente Begleitung umfür die nachfolgenden Themen die richtigen Weichen zu stellen.

Leistungen

Finanzielle Orientierung und Hilfestellung für Ihre Angehörigen

Ihre Interessen und die Ihrer Angehörigen haben oberste Priorität und stehen im Mittelpunkt unseres Handelns.

Nachfolge- und Zukunftsplanung

In einem Notfall kann es passieren, dass Sie nicht mehr selbst entscheiden können, wer in einem solchen Fall für Sie sprechen darf und Ihren Willen durchsetzt. Dafür gibt es die Möglichkeiten verschiedener Vollmachten und Verfügungen.

Gut, wenn Sie wichtiges rechtzeitig und schriftlich regeln. Wir zeigen Ihnen die Möglichkeiten auf - die höchstpersönlichen Entscheidungen treffen Sie.

  • Bankvollmacht: Sie erlaubt, ohne Wartezeit (z.B. bis zur Testamentseröffnung) auf Konten zuzugreifen und liquide zu bleiben.
  • Vorsorgevollmacht: Hier setzen Sie eine Vertrauensperson ein, die nicht gerichtlich bestellt werden muss.
  • Generalvollmacht: Sie ermächtigen eine Person Sie vollumfänglich zu vertreten.
  • Betreuungsverfügung: Für den Fall der Geschäftsunfähigkeit benennen Sie einen Betreuer als gesetzlichen Vertreter, den das Vormundschaftsgericht dann bestellt.
  • Patientenverfügung: Damit legen Sie für den Fall der Entscheidungsunfähigkeit Ihren Willen bezüglich ärztlicher Behandlungen schriftlich fest.
  • Sorgerechtsverfügung: Sie bestimmen, wer Ihre Kinder nach Ihrem Tod als gesetzlichen Vormund vertreten soll und wer auf keinen Fall.
Vermögensnachfolge

Ein Vermögen auf nachkommende Generationen zu übertragen, ist nicht minder anspruchsvoll, als es aufzubauen, zu erhalten und zu vermehren. Das gilt besonders, wenn eine Immobilie im Spiel ist oder wenn es um den Erhalt Ihres Lebenswerkes geht.
Vermögensnachfolge ist ein komplexer und sensibler Vorgang. Die Wünsche und Vorstellungen an die Vermögensübertragung sind vorausschauend zu planen. Gemeinsam mit Ihnen gehen wir systematisch Schritt für Schritt und ganzheitlich vor.

  • Ihre Nachlasssituation: Ist bereits für den Fall der Fälle vorgesorgt? Was ist rund um das Thema Vererbung elementar wichtig? Wie vermeidet man Streitigkeiten? Allgemeine Auskünfte, etwa zu Freibeträgen oder Erbschaftsteuersätzen, können wir Ihnen zur ersten Orientierung geben.
  • Ihre persönlichen Ziele: Wir unterstützen Sie dabei, Ihre persönlichen Ziele zu definieren, beispielsweise Ihre Familie und vor allem Ihren Partner liquide und dauerhaft abgesichtert zu wissen und das Erbe nach Ihrem eigenen Willen aufzuteilen und weiterzugeben.
  • Ihr Vermögenskonzept: Das Konzept kann Themen umfassen wie zum Beispiel die Erbeinsetzung oder Schenkungen. Auch zur Testamentsvollstreckung oder Stiftungsgründung informieren wir Sie gerne.
  • Ihr Konzept in Ihrem Sinne umsetzen: Nutzen Sie unsere Kompetenz.
Absicherung der Hinterbliebenen

Ein gutes Gefühl, den Partner, die Kinder oder Enkel gut versorgt zu wissen. Allerdings sind erbrechtliche Angelegenheiten ohne weitreichende Kenntnisse nicht einfach zu gestalten. Wir nehmen an dieser Stelle ausgewählte Fachleute mit an den Tisch, um Ihre Ziele zu erreichen.

  • Am besten sorgen Sie vor, indem Sie zu Lebzeiten ein Testament aufsetzen. Sonst gilt nicht Ihr Wille, sondern das gesetzliche Erbrecht.
  • Das Testament sollte präzise auf die Situation der Hinterbliebenen abgestimmt sein. So hat ein Kind in Ausbildung andere Bedürfnisse als ein Kind, das schon im Berufsleben steht.
  • Sie wollen für Ausbildung/Studium Ihrer Nachkommen vorsorgen? Hier diskutieren wir mit Ihnen, welcher Weg der Vermögensbildung individuell am besten passt.
Schenkung

Sie möchten schon zu Lebzeiten für Andere vorsorgen und dabei Steuern sparen? Dann sollten Sie eine Schenkung in Betracht ziehen.

  • Alle zehn Jahre können Sie im Rahmen der Freibeträge schenkungssteuerfrei Vermögen übertragen.
  • Je früher wir Sie dazu umfassend informieren können, desto mehr Gestaltungsmöglichkeiten haben Sie. Zeit ist hier wirklich Geld.
Unternehmensnachfolge

Für den komplexen Prozess der Firmenübergabe erarbeiten wir zusammen mit Ihnen und Ihren rechtlichen bzw. steuerrechtlichen Beratern einen klug getakteten Fahrplan - immer eng abgestimmt mit Ihrem Firmenkundenberater.

  • Soll das Unternehmen verkauft oder übergeben werden, dauert die Nachfolgeregelung meistens länger als gedacht.
  • Bei der Suche nach geeigneten Nachfolgern unterstützen wir Sie aktiv - mit der Erfahrung aus vielen begleiteten Übergaben.
  • Die Unternehmensnachfolge wirft unterschiedliche steuerliche und erbrechtliche Fragen auf, hierbei begleiten und unterstützen wir Sie gerne.
  • Was haben Sie geplant oder bereits veranlasst? Gibt es bereits vertragliche Vereinbarungen? Ist für Notfälle vorgesorgt? Je früher wir uns dem Thema widmen, desto besser für die Zukunftsfähigkeit Ihres Unternehmens.
Wir sind für Sie da ...
Service-Telefon06151 28160Montag - Donnerstag 7:30 - 18:30 Uhr, Freitag 7:30 - 16:30 Uhr
OnlineBeratung06151 2816 10123Montag bis Donnerstag 8:00 - 18:30 Uhr, Freitag 08:00 - 16:30 Uhr
BusinessLine06151 2816 10555Montag bis Freitag 08:30 - 14:00 Uhr
Wir sind für Sie da ...
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